Persediaan Kewangan Sebelum Berhajat Memiliki Rumah 'Idaman'

Salamz All,

Rata-rata kita nampak perlu sediakan deposit 10% tu je sekiranya nak membeli rumah. Sebenarnya TIDAK. Ada lagi kos kos lain yang tidak di highlight (terutamanya oleh agen). Agen selalu bagitau 3 + 7 % je untuk deposit, lelainnya loan akan settle. Teori ni sebenarnya kurang tepat / tak betul.

So, sila consider untuk standby extra ringgit bagi pembiayaan berikut juga:

1. Duti Setem (selalunya akan diinclude dlm cas lawyer)

2. Perjanjian Jual Beli (yg ni pon di caj oleh lawyer)

3. Kos Guaman (termasuk dalam bil bersekali caj no.1 & 2 di atas)

4. Yuran pemindahan hak milik (lawyer akan uruskan dengan pejabat tnh, majlis daerah dsbnya)

5. Yuran pemprosesan pinjaman bank (caj oleh bank sbb nak pinjam duit dorang)

Jadi, kalau berangan nak angkat rumah (esp.sub-sale), sila sediakan cash sekurang-kurangnya 20% dari harga rumah (sebab tu banyak rumah mampu tengok je sekarang sebab buyer x mampu nak sediakan 20% tu.. bukannya sedikit!..huh) tapi hairan bin ajaib bila bakal buyer tu boleh pulak pakai honda sivic / vios harganya kat 80K. Mampu milik le pulak.

@weksupermen2015

Rumah Subsale -Persediaan Untuk Beli Rumah 'Atas Orang'

Salamz all,

Sikit nota untuk rujukan yang 1st timer beli rumah 'atas orang'.

Rumah atas orang ni kira rumah 'second hand' yang owner asal nak jual kepada kita. Ada advantage beli rumah atas orang ni berbanding beli rumah baru dari pemaju, antaranya:

1. Kita boleh masuk rumah dan check keadaan rumah. Kalau puas hati dengan keadaan rumah baru letak buking. Berbanding rumah baru, kita cuma tgk 'design' rumah atas kertas, layout/susun atur perabot semua secara lukisan je. Walhal realitinya, tapak rumah je baru ada. Peratus projek terbengkalai mungkin ada (bergantung kepada kekuatan/reputasi pemaju)
2. Rumah atas orang ni kalau kita pandai 'kecek' tuan rumah, harga boleh nego lagi, silap-silap boleh dapat bawah harga pasaran. Berbanding rumah baru, harga is tetap (wpon pemaju akan mention pelbagai diskaun dan FREE FREE thing yang include dalam pakej). 
3. Kita boleh check persekitaran kawasan rumah, siapa jiran kita, taska kat lorong mana, guard dekat tak dengan rumah kita, belakang dapur ada kawasan apa, berbanding rumah baru, kita cuma boleh pilih lot di atas kertas je.

So, tak salah kalau beli rumah 'second hand' kalau ianya berbaloi-baloi, terutama untuk projek investment. Kena rumah di kawasan hot, pasti boleh dapat positif cash-flow (untung free free je). Meh tengok apa persediaan yang perlu kita buat sebelum confirm nak ambik rumah subsale:

1. Semak kelayakan kewangan kita dengan bank, berapa tinggi loan yang kita layak. Ini perlu untuk memudahkan kita membuat kira-kira berapa harga market rumah yang kita boleh cari dan persediaan untuk kumpul deposit. Selalunya perlu sediakan deposit 10% dari harga rumah, dan jangan lupa legal fee kepada peguam (yang ni tak termasuk persediaan 10% deposit tu, so perlu ada duit extra untuk bayar cas peguam). 
2. Bila dah cukup deposit, mulakan proses mencari rumah. Ambil masa untuk survey rumah yang 'paling win' untuk kita invest (survey lima nam buah rumah, baru decide nak ambil yang mana). Sudah tentu lokasi memainkan peranan supaya kita boleh invest dengan positif cashflow in return.
3. Bila dah confirm dengan pilihan rumah, bayar deposit (2-3% dari harga rumah) dan dapatkan resit/LOA & SnP rumah untuk proceed loan di bank. (kalau beli melalui ejen, sesetengah ejen akan buat 'letter of agreement' antara pihak penjual dan pembeli, klu xde resit pembayaran deposit memadai). 
4. Cari peguam untuk uruskan urusniaga tersebut (jangan bimbang, semua urusan berkaitan jual-beli ni peguam akan buat, bermula dari penyediaan SnP hingga tukar nama dan dapat kunci rumah) -kekadang ejen akan propose peguam yang dia dah biasa berurusan. Kalau boleh cari peguam yang dekat dengan tempat kita, nanti senang nak berurusan, sain agreement, dll. 
5. Lepas SnP siap, bayar baki deposit (dari 10% tadi). Yang ni kalau pandai 'kecek' tuan rumah boleh je minta tuan rumah tunggu bayar masa full loan nanti. Itu kalau ada ilmu 'memujuk' le. :p
6. Urusan kita selesai setakat ni, cuma nak tunggu bank buat keje dia dan peguam juga buat keje dia. Keje kita kena selalu selalulah follow up dengan bank dan peguam. Rata-rata untuk proses kelulusan bank dan siap agreement dari peguam mengambil masa antara 4-6 bulan. Tp jangan le tiap-tiap minggu dok call lawyer, estimate dalam bulan kedua atau ke tiga baru call utk tanya khabar. :)
7. Lepas urusan bank selesai (loan release), peguam akan urus dengan bank untuk settlekan bayaran bayaran yang berkaitan (bil2 dan baki harga jualan rumah. selebihnya masuk ke akaun pembeli -jika ada baki le). 
8. Peguam akan panggil kita untuk serah dokumen SnP baru dan kunci. Rumah tersebut dah SAH jadi milik kita. yeyyyyy!!..

Selamat menyimpan dan mencari rumah sub-sale. 

@weksupermen2015

Mengukur Baju di Badan Sendiri..

Salamz all,

Kalau ada yang penah baca laporan @ berita @ surat khabar baru baru ni mungkin akan tau yang ekonomi negara pada tahun ni agak tak stabil. Kalau orang ekonomi dah pecah pala dah dok pikir gena nak atur strategi nak mengimbangi ekonomi ni.. depa jaga negara kot... klu punah plan diorg, takut lingkup le ekonomi negara.

So secara logiknya, kalau ekonomi mesia tak stabil, korang agak ekonomi korang cemana?.. sebenarnya ada hubung kait, cuma kita tak nmpk secara kasar, yang paling mudah kita dok nampak, harga barang dah naik, harga minyak ada turun ada naik. Ini belum masuk GST lagi.. aku rasa pasti ada yang NAIK darah dan angin. So, pada dok salahkan kerajaan (yang bg hampa depa ni umpama mak hampa yang reja dia kena suap hampa makan), aku rasa lebih baik hampa redho ja klu ekonomi merudum, barang naik minyak naik. hahahaa... sentap!!...

Apa-apa pon aku tak ambik pusing bab urusan orang lain sebab bagi aku, kalau aku nak survive, tak kira di manapon aku berada, aku kena usaha dengan keringat aku sendiri. Memang aku kerja makan gaji. Orang kata agak selesa sebab wlau apapon yang berlaku, tiap2 bulan gaji masuk je. Tapi cukup ke dengan gaji aku tu untuk survive dengan situasi sekarang, pada masa depan?.

Sebab tu aku selalu ukur baju di badan sendiri. Benda ni sebenarnya mudah je kalau nak implement. Dulu masa aku 1st masuk kerja, 2 tahun pertama tu macam macam aku pikir nak beli itu beli ini. Nak tukar moto ambik kereta, nak beli baju kat mall instead of pasar malam or maidin, nak makan kat restoren nama omputih instead of makan kat warung mak jah. Tapi nasib aku agak baik sbb sel sel otak aku berhubung lebih awal wpon tak minum enfagrow. Walaupun aku tak makan kat restoren mahal, aku masih kenyang, walaupun aku tak pakai baju dari butik, aku tidaklah bertelanjang.

Dari aku berbebelization sensorang, baik aku tulis satu dua tip sebagai panduan bagi yang nak start menyimpan tahun ni, ye dok? :-D

Ok, kat sini aku jotdown beberapa tip yang aku buat / amal sampai aku boleh di kira x kering bila hujung bulan, boleh gi jenjalan setahun 4-5 kali, dan aku ada simpanan menjelang tahun baru (dlm bentuk ca$$$$h). Tips dari aku untuk korang:

1. Berbelanja di bawah kemampuan
2. Simpan dulu baru belanja
3. Tulis semua perbelanjaan dalam buku bajet
4. Beli barang secara borong untuk jimat
5. Membeli barang ikut keperluan bukan kehendak
6. Beli barang paling murah / kat tempat yang murah
7. Kawal berat badan (makna kata mkn ala kadar je)
8. Jangan berhutang jika tak perlu
9. Invest 
10. Bersyukur dengan rezeki yang dapat

Simpan sikit-sikit lambatnya nak jadi bukit :p

Sekali setahun borong baju & tudung pejabat

Rekod inventori perbelanjaan tiap2 bulan

In-house restorant

Ruang simpanan

@weksupermen2015

Masa Yang Sesuai Beli Rumah

Salamz,

Hari ni mood kurang kerja. Alhamdulillah..

Terasa nak update catatan, tapi tentang apa?.

Ikutkan hati tiada cerita untuk coretan.

Terfikir untuk kongsi pengalaman membeli rumah. Walaupun dikedudukan sekarang dah tak layak membeli lagi dan lagi (sebab komitmen dah tinggi), namun aku akan cuba pusing strategi untuk membolehkan aku dapat lagi satu property dalam tahun depan. InsyaAllah.

Sebagai panduan, terutama kepada belia-belia yang muda remaja, yang baru masuk kerja.. adik bradik dan saudara terutamanya. Aku galakkan korang belilah rumah time start kerja. Dengan komitmen yang tak banyak lagi (kecuali yg nak bayar ptptn bagi yang meminjam, itupun sebulan seratus je kot).

Saranan aku, sebelum korang tambah loan/hutang 'tak brapa baik', elok mulakan berhutang baik -beli rumah. 1st step, of course kena simpan duit dulu untuk deposit. Jarang bank nak bagi 100% loan, selalunya 90% untuk rumah pertama. 95% pon dah jarang dapat sekarang (kecuali loan tu rendah sangat, mungkin dapat).

Let say, korang start simpan 300 sebulan untuk deposit (start dapat gaji), dalam 2 tahun dah terkumpul 7200.. so, rasanya dah boleh beli sebuah apartment kos rendah dengan modal sebanyak tu. Kalau nak buat pelaburan, rumah jenis apa pun takde masalah (dengan syarat lokasinya strategik). kalau korang fikir nak cari 'rumah idaman' memang 10 tahun kumpul deposit pon takkan terbeli rumah idaman korang tu. Sebab apa? sebab harga hartanah semakin melambung setiap tahun. Kalau 10 tahun menyimpan korang target dapat 10K untuk deposit, mmg rumah idaman korang pada masa lepas 10 tahun itu dah xjadi idaman dah. Memang kena kumpul lagi 10 tahun depositnya.

Jadi, saranan aku, silalah beli rumah tiap kali duit yang terkumpul dah boleh lepas modal 1 hartanah. Kemudian hartanah tu disewakan pada kadar melebihi jumlah yang dibayar pada bank (loan). Dengan kata lain, penyewa yang tolong bayarkan loan rumah kita, dan income kita akan kembali pada jumlah asal (atau lebih sekiranya sewa lebih tinggi). Next step korang repeat langkah yang sama, 2-3 tahun kumpul balik deposit & beli hartanah kedua dan seterusnya.

Mesti ada yang pening, kalau dah beli satu rumah murah/apartment murah, bila pulak nak dapat beli 'rumah idaman'.. kan dah berserabut otak nak memikirnye tu?. Adik adik kakak kakak abang abang.. jangan le risau, korang beli dulu setakat yang korang lepas bajet. Bila dah ada empat lima biji apartment, lepas 3-5 tahun kalau korang jual semua 5 biji apartment tu (ambil purata sebiji apartment 150K) korang boleh dapat sekurang-kurangnya 750K, dan tolak baki-baki loan bagi setiap apartment tu, paling-paling tidak korang boleh dapat hampir 500K. So dengan 500K InsyaAllah ada peluang untuk beli rumah idaman korang (nak nak kat pencen baru beli rumah idaman tu, kan best pencen dalam rumah idaman serba baru?).

So, let start from now.
Mulakan pencarian rumah kos rendah/apartment untuk pelaburan korang.
1. Mulakan dengan niat agar dipermudahkan urusan kita (niat untuk buat pelaburan)
2. Start kumpul deposit untuk rumah pertama (untuk pelaburan)
3. Letakkan sasaran berapa banyak hartanah yang nak dikumpulkan & tempoh untuk capai sasaran pemilikan hartanah-hartanah tersebut (cadangan aku letak dulu 10-15 tahun untuk dapat 5 biji).
4. Work for it!

*Make sure 5-10 tahun sebelum bersara korang dah boleh survey rumah idaman korang, dan start menjual semua hartanah pelaburan tersebut dalam tempoh 5 tahun terakhir sebelum bersara tersebut.

@weksupermen2015

Kisah Klasik Untuk Masa Depan..

Salamz All,

Bulan kemerdekaan tahun ini sepertinya suram. Rakyat kembali menderita di bulan merdeka. Satu tragedi yang perlu di semat dalam sejarah. 

Ogos 2015 menyaksikan kejatuhan nilai ringgit yang bertimpa timpa.. makin menjunam dan terus merudum. Jika di negara luar, pihak bertanggungjawab akan 'membuat sesuatu', tapi.... di negara tercinta ini, pihak yang 'takde tanggungjawab' yang lebih menempik, bagi ide itu ide ini, cadang itu cadang ini, walhal pihak yang 'bertanggungjawab' membisu seribu kata, tidak pasti sama ada tiada kata-kata yang hendak diperkatakan, atau sedang 'gundah-gulana' memerah anggotanya mengumpul ide, atau sedang menghitung kira jalan-jalan tikus untuk terus menikus. 

"Ya Allah, Kau berikanlah petunjuk dan hidayah kepada pemimpin2 kami untuk BERTANGGUNGJAWAB terhadap agamaMu, perintahMu, hukumMu dan kami, amanatMu ke atasnya."

Next story..

Aku, yang berfungsi sebagai DIRI AKU terasa BERTANGGUNGJAWAB ke atas diri aku untuk terus menjadi survivor dalam sebarang situasi yang di hadapi. Baik situasi yang cantik mahupun tidak baik. Lantas aku ingin berkongsikan sebuah kisah dan teladan untuk perkongsian anak cucucit aku di masa hadapan.

Duit, memang tidak boleh membeli kebahgiaan.. tapi tanpa duit sukar untuk kita membahagiakan diri dan keluarga. Sebab duitlah dunia boleh bersengketa dan sebab duit juga negara boleh terjajah semula. Jangan ingat duit berupa kertas dan syiling itu akan terus menjadi raja selamanya (kalaupun korang simpan byk duit).

Dipendekkan cerita, aku secara personal harap generasi muda (macam aku), lulusan pengajian tinggi lagi tu, dapat memanjangkan akal korang untuk membina kekayaan diri dan keluarga korang terlebih dahulu mengatasi KEMAHUAN korang yang mengarut-ngarut. Sebab apa aku cakap mengarut, sbb mmg dah banyak terbukti orang-orang muda sekarang lebih memandangkan KEBENDAAN dalam merencana hidup. Fullstop. tak perlu aku nak senaraikan. Korang sendiri boleh nampak.

Saranan aku, mulakan menabung, dan hidup 'miskin' untuk tempoh 10 tahun. Korang akan dapat hikmahnya kemudian. Contact aku lepas sepuluh tahun nanti. Aku nak dengar kisah 'kejayaan' korang. Peringatan: yang berjaya sahaja. Yang tak berjaya anggap saja korang tak pernah baca entry aku yang ini.

[Awi Rafael]

Kalau aku kaya

Hari hari hari raya

Bil-bil jiran keluarga

Aku belanja selamba

Kalau aku kaya

Aku beli segalanya

Bungkuskan semua

Hadiahkan pada mama

@weksupermen2015

Ramadhan Yang Dingin...

Salamz all,

Hari ni.. 6 Ramadhan 1436

Seriusli sejak dua menjak ni sambutan bulan Ramadan dah berkureng sikit..

Kalau dulu..

• dari Rejab dah panas enjin utk tunggu Ramadan
• esoknya Ramadan dah atur nak singgah tarawih kat masjid mana sepanjang minggu tu (wpon stop kat 8 je)
• tekadang rajin (awal2 bulan) siap berbuka di masjid, tunggu maghrib sampai tarawih
• bazar Ramadan pon dah gugel dan susun kat mana yang ada
• menu Ramadan usah cerita le siap 'kopi&pes' 30 hari punya menu
• lagu raya dah save kat pendrive..

tapi tahun ni...

• Rejab + Shaaban ada kot dapat 10 hari (sob..sob)
• tahun lepas ada jugak berbuka di masjid, tahun ni menu rumah je
• tarawih dah di surau je, menapak 10-20 langkah
• bazar belum sampai lagi (ada sekali weekend lps, tu pon sbb blk kg)
• menu berbuka + sahur dihujung jari (text je, nnti sampai..huk!)
• lagu raya?.. what?... ai dengar ikim dot ef em key... hahahaha

Nampak tak permainan duniawi di situ?.. 

Moga terus bertabah..

dan istiqamah...

di penghujung senja nan merah dah kawe.... sob..sob...

::SENJA NAN MERAH::

Masihkah kita termangu di bawah pepohon itu Ketika hujan melunturi danau yang terusang Tidak pernah dibilang hari Hanyalah debar yang terasa… rasa... Setiap hari dibuai mimpi yang terindah Dengan menghitung senja merah dihujung sinar Mencipta kebeningan rahsia, pada sehimpun kenangan Menyimpul satu makna di ruang yang lurus ini Haruskah Kita mencari pada gunung dan lurah liku-liku curam insani Haruskah Kita mencari puncak mengilau cahaya dalam hidup seribu warna Dibawah teriring ungkapan pada sebuah wajah Yang lara kesepian Haruskah kita mencari suatu Senja dalam kepedihan. Haruskah Kita mencari dalam senja begini kembali kita bertemu Haruskah Z Haruskah... Kita mencari dalam simpati wangi kembali kita bersama Membilang kenangan yang abadi Seperti menunggu mentari senja Menghilang perlahan-lahan di sebalik Awan yang merah

Di balik awan yang merah Di balik awan yang merah Di balik awan yang merah

@weksupermen2015

Selangkah Menuju Persaraan

Salamz all,

Aku rasa aku dah 90% ready nak membersarakan diri dari kerja di ofis. Sebenarnya aku nak galakkan kepada semua suri suri opis untuk letak target bersara lebih awal dalam kerjaya 'makan gaji' dan menjadi suri rumah le pulak. Reason aku:

Pertama:

Aku kerja untuk cari rezeki (of course) dan pengalaman jugak. Bagi aku, umo 40 adalah waktu yang sesuai untuk orang pompuan stop kerja 'makan gaji'. Kalau dipukul rata, kurang lebih tempoh khidmat tu dalam 15-20 tahun. Bagi aku dah cukup panjang tu.

Cuba recap semula:

Membesar: 1 - 6 tahun

Belajar: 7 - 23 tahun

Kerjaya: 24 - 40 tahun

Dan bagi aku the rest -kita perlu menikmati & menjalani hidup sebagai Hamba, Khalifah, Anak, Isteri, Ibu, Nenek (enjoy every moment). Hidup kita didunia ni sebenarnya tak lama mana. Dunia pula tempat tinggal sementara saja.. yang kekalnya di dunia selepas itu. Jadi, aku rasa kalau hayat aku ditakdirkan sampai 70 tahun, aku hanya ada 30 tahun sj lagi untuk menambah dan mengumpul 'saham' akhirat.. 30 tahun banyak ke saham yang dapat? sekarang dah lebih 30 tahun aku baligh (tak masuk umo budak/baby).. rasanya 'pahala' aku klu nak diukur tinggi rumput karpet pon belum tentu.. Nauzubillah...

Itu kalau sampai 70.. kalau kurang dari itu?... kalau lebih pon sampai 100 tahun Allah bagi aku hidup.. masih mampukah aku nak 'bekhadam' pada usia 70? 80?... melainkan Allah pinjamkan aku jasad dan spirit yang masih gah pada usia itu (mcm Tun M).. beruntung dia.. masih gagah menabur khidmat pada usia sebegitu.

Kedua:

Pada aku setelah bekeluarga dan bagi yang ada anak tu, mesti anak-anak pon dah membesar (ya mmg keperluan mereka makin tinggi). Jadi keperluan mereka ini patutnya telah disediakan/difikirkan seawal hari pertama si ibu dapat berita yang korang bakal dapat baby. So, bila dia dah besar nak masuk U, korang dah ada simpanan untuk pengajian dia. Dan korang pon dah boleh bersara dengan tenang

Ketiga:

Kalau korang yang bersuami (walau apapon pekerjaannya), mungkin dlm 10 tahun berkerja & bekeluarga, kedudukan si suami kat ofis sudah boleh dikatakan stabil. Patutnya dan berubah pangkat & gaji (kalau dari awal masuk ko dok statik je jawatan yang sama dgn gaji yang naik seposen dua je.. aku rasa amat pelik orang yang bekerja tanpa kisahkan benda ni). Jadi sepatutnya si suami juga dah ada plan nak menstabilkan kewangan keluarga dia. So, kalau isteri nak berhenti keje sepatutnya dia lebih bersyukur sebab isteri boleh jaga dia dan keluarga secara sepenuh masa.

Antara persediaan yang aku buat sebelum aku confirm nak bersara awal:

1. Set target umur berapa nak bersara (yg ni kena sedar lebih awal). Kalau tahun ni baru sedar nak bersara tahun depan, baik ko xpayah bersara sampai majikan bagi surat halau ko balik dok rumah
2. Cari rujukan untuk persediaan. Catat apa yang perlu ada apa yang tak perlu sebelum korang berniat untuk bersara
3. Pastikan korang dah ada banyak tabung dengan isinya pon banyak. Ada yang kata kena ada min 6 bulan korang nyer gaji.. aku sebab dah plan awal aku target ada cash dari simpanan sendiri beberapa ketul (bukan nak tunggu harap duit seketui dari majikan masa hari last ko keje je atau kwsp)
4. Pastikan juga harta harta korang juga bersepah (harta dalam bentuk aset ye.. bukan koleksi botol minyak wangi..henbeg, kasut, tudung liplap bagai)... -yg paling mudah rumah/tanah/emas.. so mulalah menyimpan 'harta harta' ni lebih awal.
5. Hutang hutang korang yang bersepah tu silalah cuci sebelum bersara. Ini gunanya ada harta bersepah sebelum bersara. Agak tak sempat nak clearkan hutang piutang sebelum hari bersara, guna harta yang bersepah tu, gadai dan bayar hutang. Biar korang tinggal sekupang tapi pencen takde hutang keliling pinggang (pandai la en.somi nak bagi makan, dan korang lak jgn banyak komen nak makan sedap memanjang!)
6. Untuk lebih advance, korang juga boleh plan apa xtvt yang korang nak buat lepas bersara nanti. Sama ada nak jadi suri rumah sepenuh masa (yg pasti kompom akan boring lepas sebulan dok kat rumah). Kalau rajin explore, boleh buat bisnes online je lepas bersara. Selain boleh dapat 'kawan' baru/custemer, korang juga boleh dapat income. Dan juga boleh keluar rumah ambik stok (dari dok terperap kat rumah je 30 tahun lepas bersara). #matikatak
7. Kalau yang ada simpanan terover banyak giler tu (sbb en.somi ko pon kayo rayo) aku cadangkan korang buat plan pusing satu dunia tengok tempat orang.. kompom puas hati..mati pon senyum je. Tapi dengan syarat amal dan ibadah tak tinggal, malah lebih byk masa untuk jana amal ibadah masa pencen sebenarnya.

Aku pernah baca baru ni (bacaan tambahan), klu dulu kita x cukup duit, kita belajar urus duit dengan cara kita simpan dulu, baru belanja. lama lama boleh jadi habit dan kita berjaya untuk buat simpanan dan hidup lebih senang. Baru baru ni aku dapat ilmu baru, kalau dulu kita sanggup korban dan bagi masa untuk semua perkara yang kita nak buat, smpai kita lupa masa kita dengan Tuhan (sbb tu la subuh pon 645, zohor 3ptg asar jam 6, magrib 10 minit sebelum isya).. jadi lepas ni boleh cuba kaedah ni pulak. Kita dulukan masa kita dengan Allah, yang lain lain tu baru bagi masa untuk kita dengan orang lain, dengan keluarga, kawan-kawan, jiran dan seumpannya. Apamacham??.. ada brani try?

Jom cuba try test. Tak try tak jadi.

dah try menjadi jadi.. InsyaAllah...

@weksupermen2015